家計を見える化
毎月無理なく残せる金額を把握し、資産形成の土台をつくります。
ASSET BUILDING SUPPORT
「何をすればいい？」を、
私らしい資産形成に。
家計を整え、投資の基本を知り、無理なく続く仕組みをつくる。金融商品を販売しない独立系FPが、あなたの最初の一歩から伴走します。
✓ 投資初心者歓迎✓ 全国オンライン対応✓ セカンドオピニオン歓迎
大切なのは、
商品選びより先に
自分の暮らしを知ること。
商品選びより先に
自分の暮らしを知ること。
YOUR CONCERNS
こんなお悩み、
ありませんか？
どれも、実際のご相談で多く伺うお悩みです。一人で答えを出そうとしなくて大丈夫です。
01
投資を始めたいけれど、何から始めればよいか分からない
02
自分に合う投資方法や、無理のない積立額が分からない
03
銀行や証券会社に勧められた商品が、本当に自分に合うのか不安
04
保険料の負担は減らしたいけれど、保障がなくなるのは心配
OUR APPROACH
増やすことだけが、
資産形成ではありません。
将来の安心をつくるには、家計・貯蓄・保障・投資を切り離さず、暮らし全体から考えることが大切です。
SouthernForumでは、特定の金融機関に属さない立場から、今の家計と将来の希望を丁寧に整理します。商品を勧められるまま選ぶのではなく、あなた自身が納得して判断できる状態を目指します。
自分で選べる知識
制度や商品の違いを理解し、情報に振り回されない力を育てます。
変化に合わせて伴走
始めて終わりではなく、暮らしの変化に合わせて見直します。
7 SUPPORT STEPS
あなたに必要なことから、
一つずつ。
すべてを一度に行う必要はありません。現在地と目標を伺い、必要なステップをご提案します。
資産形成の基礎を学ぶ
収入・支出・貯蓄・投資の違いから、NISA・iDeCo・貯蓄型保険まで。まずは判断の土台となる知識を、専門用語をできるだけ使わずにお伝えします。
オンラインまたは対面／約90分現状分析とゴール設定
収入・支出、家計の課題、毎月の貯蓄可能額を確認。教育資金や老後資金などのライフイベントを整理し、目指す金額と時期を具体化します。
家計改善コンサルティング
家計簿やカード明細をもとに支出を見直し、通信費・保険料・住宅ローンなどの固定費も確認。無理なく貯蓄を続けられる家計の仕組みを整えます。
積立投資プランの設計
NISAやiDeCoの活用方法、投資信託を選ぶ際の考え方、分散投資の基本を整理。毎月の積立額とリスク許容度に合わせて、続けやすいプランを考えます。
リスクとリターンを理解する
リスク許容度の確認、分散投資の重要性、長期投資の特徴を学びます。値動きへの不安を減らし、自分で納得して判断する力を身につけます。
緊急資金とリスク管理
生活防衛資金の確保、必要な保障の見直し、資産の分散方法を確認。予期せぬ出来事があっても、資産形成を続けられる基盤をつくります。
定期チェックとプラン修正
半年または1年ごとに進捗を確認。家計やライフイベントの変化に応じて、積立額や資産配分を見直し、目標達成まで継続して伴走します。
HOW IT WORKS
ご相談から継続サポートまで
まずはお話を聞かせてください
初回相談〈無料〉
現在のお悩みや希望を伺い、必要なサポートを整理します。現在地とゴールをつなぐ
資産形成プランの設計〈有料〉
家計分析やカウンセリングをもとに、具体的なプランをつくります。変化に合わせて育てる
定期フォローアップ
進捗を確認し、必要に応じて追加のアドバイスや修正を行います。FAQ
よくあるご質問
投資の初心者でも相談できますか？
はい。初心者の方にこそご利用いただきたいサービスです。基礎から順番に、できるだけ専門用語を使わずご説明します。
地方からでも相談できますか？
はい。オンラインで全国からご相談いただけます。対面をご希望の場合は、初回相談時にご相談ください。
すでに持っている金融商品についても相談できますか？
はい。銀行や証券会社、保険会社から提案された内容のセカンドオピニオンも歓迎しています。
無料相談で何を話せばよいですか？
まとまっていなくても問題ありません。「何が不安か分からない」という段階から、一緒に整理します。
START YOUR FIRST STEP
お金の不安を、
今日から少しずつ安心へ。
初回相談では、現在のお悩みを伺い、今のあなたに必要なステップを一緒に整理します。
初回無料相談を申し込む オンライン対応／全国からご相談いただけます